美 10년물 국채금리 5.04% 돌파, 19년 만에 최고치…글로벌 금융시장 '비상'

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핵심요약

• 미국 10년물 국채금리가 9월 16일 장중 5.041%를 기록하며 2007년 7월 이후 19년 만에 최고치를 경신했습니다.
• 국제유가 급등과 인플레이션 장기화 우려가 커지면서 연방준비제도(Fed)의 추가 금리 인상 가능성이 높아진 것이 주요 원인으로 분석됩니다.
• 미 재무부가 장기 국채 바이백 한도를 확대했음에도 불구하고, 시장의 채권 금리 상승세를 막기에는 역부족이라는 평가가 나오고 있습니다.

미국 장기 국채금리가 연일 심리적 저항선을 뚫고 치솟으면서 글로벌 금융시장에 비상이 걸렸습니다. 특히 10년물 국채금리는 19년 만에 최고 수준을 기록하며 전 세계 경제에 불안감을 고조시키고 있습니다.

이는 인플레이션 장기화와 주요국 중앙은행들의 긴축 기조 강화 전망이 맞물린 결과로, 국내 금융시장에도 상당한 영향을 미칠 것으로 예상됩니다.

국채금리 급등 배경: 인플레이션과 긴축

미국 10년물 국채금리는 9월 16일(현지시간) 장중 5.041%까지 상승하며 2007년 7월 이후 19년 만에 가장 높은 수준을 기록했습니다. 30년물 국채금리 또한 5.401%까지 치솟아 2007년 이후 최고치를 나타냈습니다. 이러한 급등세는 국제유가 상승과 인플레이션 장기화 우려가 확산되면서 연방준비제도(Fed)의 추가 금리 인상 가능성이 커진 데 따른 것으로 풀이됩니다.

실제로 시장에서는 연준이 9월 연방공개시장위원회(FOMC)에서 기준금리를 인상할 확률을 87.3%로 전망하고 있습니다. 이는 2023년 7월 이후 3년 만의 금리 인상이 될 수 있습니다. 주요 7개국(G7) 중앙은행들도 금리 인상 모드로 전환하는 움직임을 보이고 있으며, 지난주 유럽중앙은행(ECB)이 금리 인상을 단행한 데 이어 일본은행도 9월 18일 금리 인상을 결정할 것으로 예상됩니다.

미국 주요 국채금리 변동 현황

항목	현재 (9/16)	전일 대비	비고
미국 10년물 국채금리	5.041%	+0.02%p	2007년 7월 이후 최고
미국 30년물 국채금리	5.401%	+0.01%p	2007년 이후 최고

중동 정세 불안과 에너지 가격 상승

최근 중동 지역의 지정학적 긴장 고조도 국제유가 상승을 부추기며 인플레이션 압력을 가중시키는 요인으로 작용하고 있습니다. 이란 전쟁 여파로 브렌트유 가격이 배럴당 108달러까지 오르는 등 유가 급등세가 지속되고 있습니다. 특히 호르무즈 해협 봉쇄 가능성과 사우디아라비아 육상 송유관 드론 공격 등으로 중동 원유 공급망의 '3중 봉쇄'가 현실화될 수 있다는 우려가 커지면서 국제유가 상승 압력은 더욱 증폭될 전망입니다.

미 재무부는 장기 국채시장 안정을 위해 바이백(매입) 한도를 기존 세션당 20억 달러에서 40억 달러로 두 배 늘렸지만, 시장의 채권 금리 상승세를 진화하기에는 역부족이라는 평가가 나오고 있습니다. 이는 미 정부의 막대한 재정 적자와 인공지능(AI) 인프라 투자에 따른 대규모 채권 발행이 맞물린 결과로 분석됩니다.

전망과 의미

미국 10년물 국채금리 급등은 주택담보대출 금리 상승으로 이어져 가계 이자 부담을 늘리고, 기업 자금 조달 비용을 높여 경기 둔화를 야기할 수 있습니다. 또한, 금리 상승으로 채권 및 예적금 수요가 높아지면서 주식 등 위험자산 선호도가 떨어져 증시 하락세로 전환될 가능성도 커집니다. 한국 경제 역시 중동산 원유 의존도가 높아 에너지 수급 불안정과 물가 상승 압력에 직면할 수 있으며, 이는 외교·안보 정책에도 부담으로 작용할 전망입니다.

궁금한 점

Q. 미국 10년물 국채금리 급등은 왜 중요한가요?

미국 10년물 국채금리는 전 세계 주요국 국채 및 회사채 금리의 기준이 되며, 주택담보대출 금리에도 영향을 미쳐 가계와 기업의 자금 조달 비용에 직접적인 영향을 미치기 때문에 중요합니다.

Q. 국제유가 상승이 국채금리에 어떤 영향을 미치나요?

국제유가 상승은 생산 비용 증가와 물가 상승으로 이어져 인플레이션 압력을 높입니다. 이에 중앙은행이 인플레이션을 억제하기 위해 금리를 인상할 가능성이 커지고, 이는 국채금리 상승으로 이어집니다.

※ 이 글은 월드뉴스데일리의 기사입니다.